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英国FCA加密货币许可
发布时间:2021-12-23 浏览:123次

FCA 加密许可证英国只是在 AML/CTF 制度下向 FCA 注册。如果没有该注册,则禁止在英国境内提供某些加密服务。

如果您的注册办事处或总部位于英国,并且您的加密资产业务的日常管理是该办事处或其他英国机构的责任,那么您是相关人员并且必须向 FCA 注册. 如果您拥有拥有爱沙尼亚加密货币许可证的数千家公司之一。是这种情况,注册不是提供金融服务的授权,没有用于加密活动的欧盟护照之类的东西。这并不意味着您必须在英国注册,除非您的公司位于英国并通过业务提供加密服务。

目前加密资产交换提供商和托管钱包提供商需要FCA 加密注册。如果您同时提供这两项服务,则必须在向 FCA 提交的申请中说明这一点。无论如何,两种类型的加密活动都有一个许可证。

哪些加密资产受 FCA 加密资产反洗钱制度的监管?

MLR 中加密资产的定义非常广泛。它是一种以 DLT 形式(包括区块链)运行的价值或合同权利的加密数字化表示,能够通过电子方式进行转移、存储或交易。

正如 JMLSG指出的那样,加密资产的定义足够广泛,甚至可以包括游戏中的货币。如果您代表一家发行游戏内加密货币的公司,您必须考虑它是否只能在特定游戏中使用,或者是否可以将游戏内加密货币兑换为游戏环境之外可接受的价值。同样的考虑适用于作为闭环代币的效用代币,例如忠诚度或奖励代币。

加密衍生品交易所怎么样?他们是否需要进行 FCA 加密注册?

英国的 FCA 加密许可证也涵盖用户不拥有加密资产但有权或对其感兴趣的交易所。,如果想在英国设立加密衍生品交易所,将目标锁定为机构投资者,因为 FCA 禁止向零售客户出售加密衍生品。

一个实体是它所交换的加密资产的发行人还是非发行人,这是否重要?

无论企业是否是此类加密货币的发行人,都需要进行 FCA 加密注册。这意味着如果出售自己的代币,除非代币不属于加密资产的定义,否则您必须注册。

空投和接受加密货币作为支付方式怎么样?英国的加密许可证是否涵盖这些活动?

正如我们所解释的,FCA 加密资产监管制度涵盖了发行加密资产以换取其他加密资产或法币。同时,JMLSG 解释说,在英国发行加密货币以换取服务、商品、行动(例如,电子邮件订阅)和权利可能不需要加密货币交易许可证。因此,接受加密的空投者、商人和各种职业可以放松,至少现在是这样。

FCA 加密注册可能涵盖的商业模式

考虑到上述因素后,该框架涵盖了以下业务模式和活动:

法币到加密、加密到法币、加密到加密的交易所和交易平台;

初始硬币产品 (ICO)、初始交易产品 (IEO)。此外,当存在加密资产、加密资产权利或权益与其他加密资产或法币的交换时的任何其他产品。您还应该注意,当加密资产是受监管的金融工具时,可能还有其他适用的制度。

加密 ATM、终端和其他被编程用于交换加密资产的机器。

FCA 获得英国加密货币许可证的注册流程是什么?

要注册,您需要通过Connect提交申请 。 您将被要求提供有关您的业务、经理和股东的最新信息,并向 FCA 支付注册费。

申请时,您必须指明根据 AML/CTF 制度需要进行或计划进行哪些加密活动。您将能够选择以下一项或多项活动:

法币到加密货币的交换;

加密到法定交换;

加密到加密交换;

加密 ATM 的操作;

提供托管钱包服务;

促进加密的点对点交换;

参与初始硬币产品 (ICO)。

商业计划

申请要求提交商业计划书以确保申请人知道他们在做什么并且不会让他们的客户失望,仔细检查活动是否需要单独的授权(例如,根据证券法制度),并查看财务模型是否可行,以及将什么样的预算专门用于合规部门。该计划必须包含 MLR 制度涵盖的所有活动,并包括 详细的 预算预测、营销计划以及对管理和所有权结构的解释。最后,提交给 FCA 的文件中的信息必须包括公钥/钱包列表,包括冷钱包和热钱包。

FCA 加密应用程序的商业计划与您可能提交给风险投资公司的商业计划不同。FCA 不关心成功退出、公司投资的 NPV 或未来估值。它关心保护消费者和防止洗钱和恐怖主义融资。当您起草商业计划时,请记住这一点。此外,您必须准确预测您从加密资产活动中获得的收入,因为支付给 FCA 的定期费用是基于它的。