加拿大MSB牌照和FMSB牌照
发布时间：2021-07-30 浏览：1761次
加拿大的MSB牌照和FMSB牌照都是由加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 颁发的。
关于加拿大FINTRAC由犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法案 (PCMLTFA) 及其条例建立并在其范围内运作。该中心是加拿大反洗钱和反恐融资 (AML/ATF) 制度的几个国内合作伙伴之一，该制度由财政部领导。其职责就是保持公平交易，独立于警察部门、执法机构和其他有权披露金融情报的实体。它向财政部长报告，后者又对议会负责中心的活动。
加拿大MSB和FMSB的业务范围其实都是相同的，主要包含以下四种业务活动：
1. Foreign exchange dealing 外汇交易
2. Money transferring 汇款
3. Issuing or redeeming money orders, traveller's cheques or anything similar 签发或兑现汇票、旅行支票或任何类似的东西
4. Dealing in virtual currency虚拟货币交易
虚拟货币交易其中包括虚拟货币兑换和虚拟货币转帐服务，
（1）虚拟货币兑换服务包括：
a.兑换虚拟货币的资金，
b.基金的虚拟货币
C.虚拟货币换另一种虚拟货币。
（2）虚拟货币转账服务包括：
a.应客户端要求转账虚拟货币，
b.接收虚拟货币汇款到受益人。
什么标准将 MSB 与 FMSB 区分开来？
货币服务业务（MSB）
1. 向公众提供以上四种活动的其中一项
2. 在加拿大当地有营业地址
外国货币服务企业（FMSB）
1.向公众提供以上四种活动的其中一项
2.在加拿大当地没有营业地址
3. 您为加拿大境内的个人或实体提供服务。
4. 您向加拿大的客户提供这些服务。
关于加拿大MSB和FMSB牌照的申请要求和流程：
首先需要在加拿大当地注册公司，然后才是向FINTRAC递交牌照的申请。
需要提供加拿大公司英文名称
董事的身份证正反面照片即可
办理周期一般是3-4周左右
