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美国加州MTL牌照申请流程
发布时间:2021-07-08 浏览:85次

加利福尼亚州(State of California)是美国西部太平洋沿岸的一个州,州政府位于萨克拉门托。加州西北角有雷德伍德国家公园;东部内华达山脉西侧坡山麓地带有约塞米蒂国家公园、金斯峡谷国家公园;东南部的死亡谷国家公园、约书亚树国家公园。世界知名的“好莱坞”和“硅谷”均在州内。加州经济及其发达,2016年美国加利福尼亚州政府公布的数据显示,2015年加州经济总量已经超过法国,成为全球第六大经济体。 [1]

加州MTL牌照是在加利福尼亚州资金划拨法钱传输定义为销售或发行支付工具或储值,或收款进行传输,从事货币转移活动的任何实体以及发行和销售支付工具、旅行支票和非银行储值发行人的任何实体都需要获得货币转移许可证。

   Money Transmitter许可证由加州商业监督部 (DBO) - Money Transmitter Division 监管和颁发 。新的许可证申请由全国多州抵押贷款许可系统和登记处 Nationwide Multistate Licensing System and Registry (NMLS) 处理申请此许可证的过程。


申请这个牌照必须满足金融保护和创新部金融机构部门制定的所有标准。标准很多,很繁杂。

预申请会议的目的是回答潜在申请人关于流程和监管要求的问题,并帮助DFPI及时处理申请。该会议还帮助申请人准备符合加州和联邦法律所有要求的申请。

最低保证金为 250,000 美元,最高为 7,000,000 美元。

如果您出售或发行支付工具或储值:在 500,000 美元至 200 万美元之间(该金额应等于该州平均每日未偿还支付工具和储值义务的 50%)

如果您收到用于传输的款项:在 250,000 美元至 700 万美元之间(该金额应大于您收到的用于传输的款项的平均每日未偿还债务)

申请成为汇款人需要以下资格、费用、会议和文件:

与汇款人工作人员的预先文件会议,以展示管理汇款人的法律和法规的工作知识并提出拟议的商业计划

申请人必须是位于美国境内的公司或有限责任公司

企业履历信息

董事会授权

描述以前的汇款服务和公司寻求提供的服务

建议的代理商和地点列表

其他州执照、撤销、暂停、纪律处分的清单

有关破产或接管程序的信息

支付工具样本

涉及汇款的交易收据样本

付款银行的名称和地址

申请人将使用的资金或信贷来源的描述

成立日期和地点

良好的信誉证书

详细说明组织结构的文件

十年的商业履历,包括高级职员、经理、董事和控制人员,以及他们的教育背景

上一年的经审计财务报表,如果有的话,两年前的财务报表。如果是子公司,请提供母公司报表

前两年未合并财务报表(经审计或未经审计)